O fluxo de caixa é a quantidade total de dinheiro que entra e sai de uma empresa. É um indicador chave da saúde financeira do seu negócio. Um fluxo de caixa consistente e positivo pode ajudá-lo a pagar despesas, investir em novas oportunidades e expandir seus negócios. Abaixo estão algumas estratégias de gerenciamento de fluxo de caixa a serem consideradas:
Use a tecnologia para fazer e aceitar pagamentos
Aceite pagamentos on-line para receber recebíveis mais rapidamente e use transferências eletrônicas de fundos para pagar contas automaticamente no último dia de vencimento. A tecnologia também deve ajudá-lo a acompanhar onde você está. Se você tem uma loja, a melhor forma de controlar seu dinheiro é através de um sistema controle de estoque e vendas no qual você pode administrar todo o lucro diário. A gestão adequada do fluxo de caixa é uma estratégia fundamental que todo empresário deve dominar para o sucesso financeiro a longo prazo. Gerenciar o fluxo de caixa pode ser um dos maiores desafios que os empresários enfrentam.
Por que o fluxo de caixa é importante
O fluxo de caixa é importante porque mostra quanto dinheiro está entrando e saindo de sua empresa, não quanto dinheiro você está esperando de contas a receber. Se o seu fluxo de caixa for positivo, você saberá que está ganhando mais dinheiro do que está gastando e terá dinheiro disponível para cobrir folha de pagamento, compras e atualizações de equipamentos, pagamentos de empréstimos e outras necessidades comerciais importantes. Se o seu fluxo de caixa for negativo, você pode não conseguir pagar seus funcionários e fornecedores, cobrir seu aluguel mensal e ter o dinheiro necessário para quaisquer outros custos diários do negócio.
Como calcular o fluxo de caixa
Um dos aspectos mais importantes da gestão do fluxo de caixa é entender como calculá-lo. Existem três fórmulas principais que podem ajudá-lo a calcular o fluxo de caixa: fórmula de fluxo de caixa livre, fórmula de fluxo de caixa operacional e previsão de fluxo de caixa. Cada fórmula serve a um propósito diferente.
- O fluxo de caixa livre refere-se aos recursos disponíveis para distribuição entre todos os stakeholders da empresa. Ele mostra quanto capital você precisa reinvestir no negócio como comprar novos equipamentos, expandir sua loja ou investir em um novo produto para sua empresa.
- A fórmula de fluxo de caixa operacional fornece uma visão rápida do fluxo de caixa diário de sua empresa.
- A previsão de fluxo de caixa fornece uma visão futura do seu fluxo de caixa no próximo mês, trimestre ou ano.
À medida que o ano se desenrola, você deve atualizar suas projeções de fluxo de caixa para refletir com precisão a evolução das despesas e lucros. A comparação dos fluxos de caixa orçados com os depósitos e despesas reais ajuda a prever o fluxo de caixa mais tarde.
Outra estratégia é adicionar o dinheiro que você já tem ao dinheiro que planeja receber. Em seguida, some quanto desse dinheiro você prevê gastar.
Mesmo as organizações mais bem-sucedidas descobrem que suas previsões mudam regularmente, por isso é importante monitorar o fluxo de caixa.
Como obter fluxo de caixa positivo?
As vendas são obviamente a melhor maneira de uma empresa ganhar fluxo de caixa. Se você não está gerando vendas, você não é realmente um negócio. É claro que economizar dinheiro em despesas operacionais também ajuda. É importante ter orçamentos detalhados e reduzir gastos desnecessários.